AML/KYC et gouvernance d'entreprise pour le Luxembourg
Déposez les documents. La plateforme les lit, établit qui détient réellement la société, filtre chaque nom et prépare les déclarations, l'organigramme et l'analyse des risques pour signature. Ensuite, elle traite de la même façon chaque changement sociétaire.
Pourquoi maintenant
Luxembourg Business Registers contrôle désormais les données RCS et RBE et relance ce qui manque ou n'est plus à jour. Un dossier incorrect se voit publiquement, sur le registre et sur chaque extrait, puis il coûte.
Source : Luxembourg Business Registers, 28 janvier 2026.
Fonctionnement
Pour une société ou une personne physique. La check-list en douze points d'un dossier KYC fiduciaire est là dès le départ, section par section.
Passeports et cartes d'identité, justificatifs de domicile, extraits RCS et RBE, statuts, CV. L'IA les lit en quelques secondes, scans compris ; vous vérifiez les champs signalés et confirmez.
La chaîne de détention est construite et les bénéficiaires effectifs sont établis, chacun avec sa justification en clair, puis comparés à l'extrait RBE.
Chaque personne et société du dossier face aux listes de sanctions et de PPE. Chaque correspondance possible reçoit une décision motivée, conservée au dossier.
Les déclarations BE et PPE, l'organigramme et l'analyse des risques sont générés à partir du dossier, préparés par une personne et revus par une autre.
Fonctionnalités
Plus de 25 %, détentions directes et indirectes additionnées, contrôle via des sociétés intermédiaires pris en compte en entier, dirigeants principaux lorsque personne ne remplit le critère : comme le prévoit la loi du 12 novembre 2004.
Les bénéficiaires calculés par la plateforme sont comparés à ceux déclarés au registre, et chaque écart est expliqué.
Les détenteurs au-dessus de ce qu’ils détiennent, chaque participation indiquée, les bénéficiaires effectifs signalés, en PDF avec une ligne de signature pour chaque gérant et administrateur.
Listes de sanctions de l'UE, du Royaume-Uni, des États-Unis et de l'ONU, et personnes politiquement exposées. Aucun dossier ne se clôt avec une correspondance non tranchée.
Les déclarations BE et PPE sortent du dossier prêtes à signer, chaque version conservée et chaque information manquante signalée.
Les formulaires fiduciaires usuels pour personnes physiques et morales. Les réponses sur les pays, les sanctions et les PPE viennent du dossier ; une PPE ou une sanction impose la vigilance renforcée quel que soit le score.
Gouvernance d'entreprise · bientôt
Un nouveau gérant, un nouvel associé : aujourd'hui, c'est un KYC, un nouvel organigramme, une résolution rédigée à la main et un dépôt. Bientôt, un seul flux fera tout : la nouvelle personne filtrée, l'organigramme mis à jour, la résolution rédigée à partir de votre modèle et signée, le dépôt préparé.
Dites-nous qui vous êtes et nous vous montrerons la plateforme sur un cas réel.